اتحادیه اروپا تا سال ۲۰۲۷ حساب‌های رمزارز ناشناس و سکه‌های حریم خصوصی را ممنوع خواهد کرد

اتحادیه اروپا قصد دارد قوانین جدیدی ضد پولشویی (AML) را وضع کند که از سال ۲۰۲۷، استفاده از توکن‌های حفظ حریم خصوصی و حساب‌های رمزارزی ناشناس را ممنوع می‌کند.

طبق مقررات جدید ضد پولشویی (AMLR)، مؤسسات اعتباری، مؤسسات مالی و ارائه‌دهندگان خدمات دارایی رمزارز (CASPs) مجاز به نگهداری حساب‌های ناشناس یا استفاده از رمزارزهای حفظ حریم خصوصی مانند Monero (XMR) و Zcash (ZEC) نخواهند بود.

به گفته راهنمای AML که توسط ابتکار رمزارز اروپا (EUCI) منتشر شده است، “ماده ۷۹ از AMLR منع‌های سخت‌گیرانه‌ای را در مورد حساب‌های ناشناس برقرار می‌کند […] مؤسسات اعتباری، مؤسسات مالی و ارائه‌دهندگان خدمات دارایی رمزارز از نگهداری حساب‌های ناشناس منع شده‌اند.”

این مقررات بخشی از یک چارچوب کلی‌تر AML است که شامل حساب‌های بانکی و پرداخت، دفاتر و صندوق‌های امانت است. همچنین شامل “حساب‌های دارایی رمزارز که امکان ناشناس‌سازی تراکنش‌ها را فراهم می‌کنند” و “حساب‌های با توکن‌های افزایش حریم خصوصی” نیز می‌شود.

طبق گفته ویارا ساووا، مسؤول ارشد سیاست‌گذاری در EUCI، “مقررات (AMLR، AMLD و AMLAR) نهایی شده‌اند و تنها توضیحات جزئی باید روشن شود — یعنی تفسیر برخی از الزامات از طریق احکام اجرایی و تفویضی.”

“این بدان معناست که EUCI همچنان فعالانه روی این احکام سطح دو کار می‌کند و نظرات خود را به مشاوره‌های عمومی ارائه می‌دهد، زیرا برخی از جزئیات اجرایی هنوز نهایی نشده است.”

ساووا افزود که “چارچوب کلی نهایی است، بنابراین پروژه‌های رمزارز متمرکز (CASPs تحت MiCA) باید به آن توجه کنند که در تعیین فرآیندها و سیاست‌های داخلی خود چه تأثیری خواهد داشت.”

افزایش نظارت اتحادیه اروپا بر ارائه‌دهندگان خدمات رمزارز

طبق چارچوب جدید، CASPs که در حداقل شش کشور عضو فعالیت می‌کنند، تحت نظارت مستقیم AML قرار خواهند گرفت.

در مرحله اول، AMLA قصد دارد ۴۰ نهاد را انتخاب کند که حداقل یک نهاد از هر کشور عضو انتخاب شود، طبق راهنمای AML EUCI. این فرایند انتخاب قرار است از اول ژوئیه ۲۰۲۷ آغاز شود.

AMLA از “آستانه‌های مادی” استفاده خواهد کرد تا اطمینان حاصل کند که تنها شرکت‌هایی که “حضور عملیات‌های قابل توجه در چندین حوزه قضایی” دارند، برای نظارت مستقیم در نظر گرفته می‌شوند.

آستانه‌ها شامل “حداقل ۲۰،۰۰۰ مشتری مقیم در کشور میزبان” یا مجموع حجم تراکنش‌های بالای ۵۰ میلیون یورو (۵۶ میلیون دلار) هستند.

از دیگر اقدامات قابل توجه می‌توان به انجام بررسی‌های لازم برای مشتریان در مورد تراکنش‌های بالای ۱،۰۰۰ یورو (۱،۱۰۰ دلار) اشاره کرد.

این به‌روزرسانی‌ها در حالی اتفاق می‌افتد که اتحادیه اروپا نظارت‌های خود را بر صنعت رمزارز افزایش می‌دهد و بر اساس مقررات قبلی مانند مقررات بازارهای دارایی رمزارزی (MiCA) اقدامات جدیدی را معرفی می‌کند.

فهرست عناوین

• افزایش نظارت اتحادیه اروپا بر ارائه‌دهندگان خدمات رمزارز

متون های هایلایت شده

• "راهنمای AML. منبع: EUCI"
• “ماده ۷۹ از AMLR منع‌های سخت‌گیرانه‌ای را در مورد حساب‌های ناشناس برقرار می‌کند […] مؤسسات اعتباری، مؤسسات مالی و ارائه‌دهندگان خدمات دارایی رمزارز از نگهداری حساب‌های ناشناس منع شده‌اند.”
• "این بدان معناست که EUCI همچنان فعالانه روی این احکام سطح دو کار می‌کند و نظرات خود را به مشاوره‌های عمومی ارائه می‌دهد، زیرا برخی از جزئیات اجرایی هنوز نهایی نشده است."