ترندهای نادیده‌گرفته‌شده در دنیای رمزارزها که ممکن است ۲۰۲۵ را متحول کنند | نظر کارشناسان
با نزدیک شدن به پایان سه‌ماهه اول سال 2025، بازار دارایی‌های دیجیتال به شکلی که بسیاری انتظار داشتند پیش نرفته است. اما ویژگی مشترک دنیای ارزهای دیجیتال، عدم پیش‌بینی‌پذیری آن است.
با اینکه بازار در حال حاضر تحت تأثیر عوامل اقتصادی جهانی کاهش یافته، اما خوش‌بینی صنعتی همچنان بالا است و دلایل زیادی برای این احساس وجود دارد. از احتمال بالای ایجاد چارچوب‌های قانونی حامی ارزهای دیجیتال در ایالات متحده گرفته تا گسترش مداوم مالی غیرمتمرکز (DeFi)، ذخایر استراتژیک ارزهای دیجیتال و توسعه بیشتر هوش مصنوعی، این صنعت به طور مداوم در حال بلوغ و تحول است.
با وجود نوسانات طبیعی صنعت، پیشرفت آن ناشی از نوآوری و زیرساختی قوی‌تر و پایدارتر است. این زیرساخت به صنعت اجازه می‌دهد تا به چالش‌ها پاسخ دهد و پذیرش ارزهای دیجیتال را افزایش دهد.
اگرچه عدم پیش‌بینی‌پذیری صنعت واقعیت است، اما چندین روند نادیده‌گرفته‌شده وجود دارد که می‌توانند بر اکوسیستم کلی تأثیر بزرگی بگذارند.
ظهور چارچوب‌های نظارتی DeFi
ناظران به سختی می‌توانند قوانین روشنی را برای DeFi وضع کنند زیرا اگر یک شبکه یا پروتکل توسط یک نهاد واحد کنترل نشود، دولت در صورت نقض یا نگرانی به چه کسی باید مراجعه کند؟ در حالی که DeFi در حال حاضر از نظارت مستقیم معاف است، ایالات متحده، اتحادیه اروپا و بریتانیا در حال بررسی راه‌هایی برای قانون‌گذاری این بخش در حال تحول هستند.
در ایالات متحده، مجلس نمایندگان به تازگی رأی به لغو قانونی داد که از پروتکل‌های DeFi می‌خواست درآمدهای خود از فروش ارزهای دیجیتال را گزارش دهند. این اقدام احتمالاً نشان‌دهنده این است که دولت جدید به سمت تدوین چارچوب‌های قانونی می‌رود که تلاش می‌کند از سرمایه‌گذاران محافظت کند بدون اینکه به ماهیت غیرمتمرکز و نوآورانه DeFi آسیب بزند.
به احتمال زیاد هیچ قانون جامع DeFi تا پایان سال enacted نخواهد شد، اما می‌توان انتظار داشت که درک بهتری از سیاست‌ها و رویکردهایی که سیاستگذاران ممکن است اتخاذ کنند، فراهم شود. DeFi احتمالاً به adopt کردن فرآیندهای شناسایی مشتری و مقابله با پولشویی ادامه خواهد داد و تأکید بیشتری بر راه‌حل‌هایی مانند اثبات‌های صفر دانش (zero-knowledge proofs) خواهد داشت که می‌تواند به‌عنوان راهی مؤثر برای ارتقاء انطباق DeFi عمل کند. این رویکرد، تعادلی میان حفظ حریم خصوصی و نیاز به رعایت قوانین KYC و AML برقرار می‌سازد.
نفوذ متفاوتی از TradFi
مالی سنتی و ارز دیجیتال به طور فزاینده‌ای در حال تداخل هستند زیرا مالی سنتی اکنون ارز دیجیتال را به‌عنوان یک کلاس دارایی معتبر می‌شناسد. علاقه رو به افزایش TradFi به دارایی‌های دیجیتال به طور جزئی به افزایش آگاهی از نیاز به بهبود مدیریت ریسک کمک کرده است.
تنوع پرتفوی یکی از ارکان‌های اصلی کاهش ریسک مالی است و شاخص‌ها به‌طور تاریخی ابزار سرمایه‌گذاری مؤثرتری نسبت به صندوق‌های مدیریتی فعال اثبات کرده‌اند. با ورود بیشتر سرمایه‌گذاران خُرد به این فضا، شاخص‌های ارز دیجیتال مانند J’JO35 که قرار Exposure به 35 توکن برتر از نظر ارزش بازار را ارائه می‌دهد، ممکن است به‌عنوان گزینه‌ای محبوب به علت سابقه رشد پایدار و بلندمدت با حداقل تلاش تبدیل شود.
در حالی که سال گذشته شاهد معرفی صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETFs) در ارز دیجیتال بودیم، سال 2025 احتمالاً سالی خواهد بود که سرمایه‌گذاری در شاخص‌ها نقش بیشتری در اکوسیستم دارایی‌های دیجیتال ایفا کند.
هوش مصنوعی و کیف پول‌های ارز دیجیتال
نقش رو به گسترش هوش مصنوعی در دنیای ارز دیجیتال به خوبی مستند شده است، از الگوریتم‌های معاملاتی هوش مصنوعی و انطباق گرفته تا بهینه‌سازی قراردادهای هوشمند و فرایندهای دیگر. در حالی که صنعت ارز دیجیتال یکی از فعال‌ترین صنایع در زمینه اجرای AI هوشمند بوده، کاربرد بعدی بزرگ هوش مصنوعی در ارز دیجیتال ممکن است استفاده از دستیاران صوتی در کیف پول‌های ارز دیجیتال باشد.
شرکت Tether در فوریه اعلام کرد که به زودی یک سری اپلیکیشن هوش مصنوعی شامل «دستیار کیف پول بیت کوین هوش مصنوعی» راه‌اندازی می‌کند. این دستیار به کاربران کمک می‌کند تا معاملات خود را مدیریت کنند، تغییرات قیمت را پیگیری کنند و موجودی‌های خود را ایمن نگه دارند، همه این‌ها از طریق دستورات صوتی. Tether همچنین یک SDK برای توسعه‌دهندگان به منظور ساخت عوامل هوش مصنوعی سفارشی برای راه‌حل‌های پرداخت کنترل‌شده به‌وسیله صدا ارائه داده است.
پروژه TOMI، که زیرساختی وب3 را برای اینترنت غیرمتمرکز و حریم خصوصی‌مدار می‌سازد، به تازگی اولین دستیار صوتی هوش مصنوعی را برای کیف پول وب3 راه‌اندازی کرده است. این ویژگی جدید در کیف پول TOMI امکان تعامل بدون دست را با دارایی‌های دیجیتال فراهم می‌کند و تجربه کاربری بهتری را ارائه می‌دهد. با بیشتر شدن قابلیت‌های دستور صوتی هوش مصنوعی در کیف پول‌های دیگر مانند نحوه نمایش SimplifAI از GlobalEth، این توسعه بخشی از روند گسترده‌تری است که در آن هوش مصنوعی به منظور بهبود تجربه کاربری ادغام می‌شود.
